Gestion Gradual Security®
La Gradual Security®
La GGS est une technologie qui combine l’intelligence artificielle et des stratégies d’investissement pour une gestion sécurisée de divers contrats d’assurance et produits financiers.
Technologie
La technologie IA de la Gradual Global Security® analyse méticuleusement des milliers de données, évaluant l'état actuel des marchés pour détecter précisément les zones de surévaluation
Stratégie
La stratégie s'articule autour d'une allocation graduelle des investissements, ciblant scrupuleusement les zones identifiées tout en délaissant les points d'entrée spéculatifs établis par ces dernières.
Transversalité
Compatible avec un large éventail de contrats, garantissant son efficacité et sa pertinence pour divers types de produits financiers.
Sécurité
Double sécurité : Caractérisée par l'identification des zones surévaluées pour minimiser les risques, puis un investissement graduel et ciblé.
GGS vs
Gestion sous mandat classique
Double sécurité
Gestion Gradual Security® : Cette approche incorpore une sécurité supplémentaire dans les mandats de gestion, qui est absente dans les méthodes classiques.
Gestion sous mandat classique : Les méthodes traditionnelles ne comportent généralement pas d’évaluation systématique de la cherté des supports d’investissement.
Cherté des marchés
Gestion Gradual Security® : Évaluation de la cherté de chaque support d’investissement.
Gestion sous mandat classique : Approche plus directe sans évaluation systématique de la cherté.
Gestion du risque
Gestion Gradual Security® : Utilisation du fonds en euros pour la rémunération des capitaux en attente, offrant une sécurité financière.
Gestion sous mandat classique : Les capitaux ne sont pas forcément rémunérés pendant l’attente de meilleures conditions d’investissement.
Graduel
Gestion Gradual Security® : Évite d’investir précipitamment dans des supports surévalués grâce à un « garde-fou ».
Gestion sous mandat classique : moins de focus sur la réduction du risque spéculatif par l’achat progressif et une surveillance constante de la valorisation des actifs.
GGS Vs GSM classique
La Gestion Gradual Security® offre une couche de sécurité supplémentaire en évaluant et en ajustant les investissements en fonction de la valorisation des supports, avec l’intention de réduire le risque spéculatif et d’optimiser les rendements. La gestion sous mandat classique, en revanche, peut impliquer des prises de décision plus directes et moins centrées sur l’évaluation constante de la valorisation des supports.
GGS vs DCA
Évaluation
Évaluation active des valorisation des actifs
La Gestion Gradual Security® intègre une analyse active et continue de la valorisation des supports d’investissement. Cela permet d’identifier les actifs surévalués et d’attendre des valorisations plus basses pour investir, maximisant ainsi le potentiel de rendement.
En comparaison, la méthode DCA implique des investissements périodiques fixes sans considération active de la valorisation des actifs. Il est donc tout à fait possible d’investir sur des supports surévalués avec la méthode DCA.
Réduction
Réduction du risque spéculatif
La Gestion Gradual Security® vise à réduire le risque spéculatif en évitant d’investir précipitamment dans des actifs surévalués. Cette approche prudente peut protéger le portefeuille contre les fluctuations de marché défavorables.
La méthode DCA, bien qu’elle lisse le coût moyen des investissements, ne tient pas compte spécifiquement du risque de survalorisation des actifs.
Rémunération
Rémunération des capitaux en attente
Un aspect unique de la Gestion Gradual Security® est la rémunération des capitaux pendant l’attente d’une opportunité d’investissement plus favorable grâce au fonds en euros. Cela assure une certaine rentabilité même en période d’attente.
Avec la méthode DCA, les liquidités non investies restent sur le compte courant et ne génèrent donc pas forcément de revenus.
Adaptabilité
Adaptabilité et personnalisation
La Gestion Gradual Security® peut offrir une adaptabilité accrue, ajustant les investissements en fonction des conditions de marché et des évaluations d’actifs spécifiques.
La méthode DCA suit un plan d’investissement plus rigide, qui peut ne pas être optimisé pour les conditions de marché changeantes.
GGS vs DCA en résumé
La Gestion Gradual Security® se distingue par sa stratégie proactive d’évaluation des actifs, sa réduction du risque spéculatif, et sa capacité à générer des revenus même en périodes d’attente. Ces caractéristiques peuvent offrir des avantages par rapport à la méthode DCA, surtout dans des marchés volatils ou surévalués.
Comment a été conçue la GGS ?
L’union des compétences en data science avec l’expertise financière a été essentielle. Les data scientists ont non seulement apporté des compétences avancées en analyse et modélisation de données, mais ont également sourcé des données financières journalières sur une période de 30 ans auprès d’un fournisseur de données financières réputé, qu’ils actualisent avec les nouvelles données journalières.
Ces données ont permis une compréhension approfondie des marchés et la détermination de quantiles mathématiques propres à chaque indice boursier correspondant à des zones surévaluées, moyennes ou sous-évaluées.
Statistiques
L’intégration de statistiques avancées et d’innovations technologiques :
- L’analyse statistique de ces données a permis de prédire avec plus de précision ces tendances du marché.
- Cette capacité a été renforcée par des outils et algorithmes de pointe, capables de traiter de grands volumes de données pour guider les décisions d’investissement.
Expertise financière
Expertise financière combiné à des back tests exhaustifs :
- Les experts financiers ont veillé à aligner les stratégies développées avec les objectifs et besoins des clients.
- Pour valider ces stratégies, des centaines de backtests ont été réalisés, affinant et optimisant le modèle GGS en fonction de divers scénarios de marché.
Technologie
Création d’une technologie adaptable et résiliente :
- Le résultat est une technologie unique, conçue pour apporter résilience et adaptabilité aux portefeuilles.
- Cette technologie flexible est applicable à différents mandats de gestion, permettant une personnalisation selon les besoins spécifiques de chaque portefeuille.
Par qui a été conçue la Gradual Security® ?
La Gestion Gradual Security® (GGS) représente une avancée significative dans la gestion sous mandat, fruit d'une collaboration étroite entre des data scientists et des experts en finance. Cette synergie a donné naissance à une méthode innovante et robuste pour la gestion sous mandat.
La conception de la GGS en résumé
En résumé, la GGS est un modèle d’innovation dans le secteur financier, combinant des analyses de données historiques détaillées, des tests rigoureux et une expertise pointue pour améliorer la prise de décision en matière d’investissement et la gestion des risques.
Les questionsfréquentes
Nos experts vous apportent toutes les réponses à vos questions dans la compréhension de la gestion de patrimoine.
Qu’est ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, également appelé conseiller financier ou gestionnaire de patrimoine, est un professionnel spécialisé dans la gestion et l’optimisation des finances personnelles de ses clients. Son rôle est de fournir des conseils personnalisés pour aider les individus, les familles ou les entreprises à prendre des décisions éclairées concernant leur patrimoine financier et leurs investissements.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine offre des avantages significatifs : expertise financière, planification globale, gestion du risque, économie de temps et suivi régulier. Ces professionnels aident à prendre des décisions éclairées pour atteindre vos objectifs financiers à long terme, en vous assurant une gestion efficace de votre patrimoine et de votre avenir financier.
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine est recommandé dans les situations suivantes : élaborer un plan financier global, gérer un patrimoine complexe, faire face à des changements de vie importants, préparer la retraite, optimiser des revenus ou des actifs accrus, obtenir des conseils d’investissement pertinents, et mettre en place une planification successorale efficace. Le conseiller offre une expertise financière pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme et à gérer votre patrimoine de manière optimale.